Koncept PromeingSkenar në tregjet globale
Inteligjencë rreziku
SektoriShërbime financiare
Vizualizim
- Statusi
- Koncept Promeing
- Skenari
- Global
- Sektori
- Shërbime financiare
- Fleta
- 06 / 06
Agjentë AI që lidhin raportimet, transaksionet, listat e sanksioneve dhe lajmet në një graf të vetëm entitetesh, ku çdo sinjalizim ka një gjurmë provash që një analist mund ta auditojë.
Koncept Promeing: studim i studios për një sistem që do të ndërtonim, në një skenar realist. Nuk përshkruan asnjë klient, asnjë vënie në punë dhe asnjë rezultat të matur.
Problemi
Një ekip rreziku monitoron kundërpartitë përmes raportimeve, transaksioneve, listave të sanksioneve dhe lajmeve, në disa gjuhë dhe juridiksione. Sinjalet ekzistojnë, por ndodhen në sisteme të ndryshme, dhe lidhja e tyre është punë manuale që përsëritet me vështirësi dhe i shpjegohet edhe më vështirë një audituesi.
Konteksti
Skenari: funksioni i rrezikut të kundërpartisë në një firmë shërbimesh financiare që vepron në disa juridiksione. Strukturat e pronësisë kanë shumë shtresa, emrat transliterohen ndryshe nga një burim te tjetri dhe çdo vendim për ta sinjalizuar një kundërparti ose për ta konsideruar të rregullt duhet të mbrohet edhe muaj më vonë, para njerëzve që nuk ishin të pranishëm.
Sistemi
Agjentët nxjerrin entitete dhe marrëdhënie nga raportimet, regjistrat, të dhënat e transaksioneve, listat e sanksioneve dhe lajmet, i identifikojnë si një entitet të vetëm, edhe kur emrat shkruhen ndryshe, dhe i lidhin në një graf. Kur një skemë lidhjesh plotëson një rregull të shkruar, sistemi ngre një sinjalizim me gjurmën e provave: çdo hap, çdo dokument burimor dhe kur u mor. Një analist e pranon, e refuzon ose kërkon më shumë prova, dhe çdo vendim shkruhet në një regjistër auditimi. Qeverisja dhe monitorimi i modeleve janë të integruara që nga versioni i parë, dhe një set rastesh historike, i veçuar për testim, shërben si portë për çdo ndryshim të modelit.
Arkitektura AI
Nga burimet nxirren entitete, që identifikohen dhe bashkohen në një graf të vetëm. Rregullat dhe agjentët ngrenë sinjalizime me prova; vendos analisti dhe regjistri i auditimit ruan vendimin dhe gjithçka ku u mbështet.
Arkitektura AI e projektit „Inteligjencë rreziku“
Shtresat
- Ndërfaqja: Hapësira e punës së analistit
- Agjentët: Agjentët e monitorimit, Rregullat dhe sinjalizimi
- Kërkimi: Kërkimi i provave
- Modelet: Identifikimi i entiteteve, Modelet e nxjerrjes
- Të dhënat: Grafi i entiteteve, Raportime, transaksione, lista, lajme
- Infrastruktura: Regjistri i auditimit, Porta e vlerësimit
Lidhjet
- Raportime, transaksione, lista, lajme → Modelet e nxjerrjes
- Modelet e nxjerrjes → Identifikimi i entiteteve
- Identifikimi i entiteteve → Grafi i entiteteve
- Grafi i entiteteve → Agjentët e monitorimit
- Agjentët e monitorimit → Rregullat dhe sinjalizimi
- Kërkimi i provave → Rregullat dhe sinjalizimi
- Grafi i entiteteve → Kërkimi i provave
- Rregullat dhe sinjalizimi → Hapësira e punës së analistit
- Hapësira e punës së analistit → Regjistri i auditimit
- Porta e vlerësimit → Identifikimi i entiteteve
Ndërfaqja
Hapësira e punës së analistit: grafi i entiteteve rreth një kundërpartie të sinjalizuar, zinxhiri i provave që ngriti sinjalizimin dhe vendimi që regjistrohet.
- 2026-07-14 FIL-2026-08812 E-2210 blen një kuotë në E-1042
- 2026-08-02 REG-55120 E-3307 emërohet drejtor i E-2210
- 2026-09-19 SL-0118 Një emër në listën e sanksioneve identifikohet si E-3307
- 2026-09-24 TX-2026-30417 Pagesat nga E-1042 kalojnë përmes E-0981
Regjistri i auditimitAL-20261002-0412
- A: Grafi i entiteteve: emra të identifikuar si një entitet i vetëm, marrëdhënie të nxjerra nga burimet.
- B: Zinxhiri i provave pas sinjalizimit, hap pas hapi, secili me dokumentin burimor dhe datën.
- C: Vendos analisti; vendimi dhe gjithçka ku u mbështet shkojnë në regjistrin e auditimit.
Shifrat shfaqen vetëm në data, ID dhe vula kohore. Treguesit shënojnë „—“ derisa të ketë diçka të vërtetë për të treguar.
Teknologjia
- Nxjerrje nga raportimet, regjistrat dhe lajmet në disa gjuhë
- Identifikim entitetesh pavarësisht transliterimeve dhe varianteve të shkrimit
- Bazë të dhënash me graf për entitetet dhe marrëdhëniet
- Motor rregullash për sinjalizimet, me rregulla të shkruara dhe të versionuara bashkë me ekipin e rrezikut
- Kërkim provash me kopje të çastit të burimeve dhe vula kohore të marrjes
- Monitorim modelesh dhe një set vlerësimi i veçuar që shërben si portë për çdo ndryshim
- Regjistër auditimi i pandryshueshëm, me akses sipas rolit
Rezultati i pritur
I priturSinjale rreziku më të hershme dhe të shpjeguara më mirë, analistë që ia kushtojnë kohën gjykimit dhe jo bashkimit të të dhënave, si dhe një gjurmë e plotë auditimi për çdo vendim.
Cilësor dhe i pamatur. Një pilot e mat kundrejt kritereve të pranueshmërisë të përcaktuara së bashku që në fillim.
Çfarë do të matnim
- Koha e analistit për rast
- Saktësia e sinjaleve (precision)
- Plotëria e gjurmës së auditimit
- Saktësia e identifikimit të entiteteve
- Koha nga përditësimi i burimit te sinjalizimi
Vetëm emrat e metrikave. Vlerat ekzistojnë sapo t’i matë një pilot.
Çfarë do t’i duhej një piloti
- Një segment i përcaktuar kundërpartish dhe burimet që ekipi përdor tashmë
- Raste historike, me përfundimet e tyre, për setin e veçuar të vlerësimit
- Rregullat aktuale të sinjalizimit, të shkruara bashkë me ekipin e rrezikut
- Kontrollet e aksesit dhe kërkesat e auditimit nga njësia e përputhshmërisë
- Dy analistë që shqyrtojnë çdo sinjalizim gjatë pilotit
- Një mjedis që respekton rregullat e firmës për vendndodhjen e të dhënave
Koncept PromeingSkenar në tregjet globale
Po ndërtoni diçka të tillë?
Sillni problemin ashtu siç është, me gjithë rrëmujën e tij. Do t’ju themi sinqerisht nëse AI është mënyra e duhur për ta zgjidhur.